Основное о новых правилах для крипторынка в России:
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка предполагается принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием доходов).
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом»,
Требования KYC и доидентификация
В рамках антиотмывочной системы участники рынка будут обязаны проводить полноценную процедуру KYC: устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Для действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, понадобится «доидентификация» — сбор дополнительных данных.
Делегирование проверки и контроль операций
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут поручать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг. Для всех игроков вводится обязательный контроль за операциями: появится пять новых видов транзакций, подлежащих информированию Росфинмониторинга при превышении порога (от одной миллиона). Речь идёт о контроле крупных операций, а не тотальной слежке.
- Возможность отказа в заключении договора цифрового счёта при подозрении в отмывании средств или финансировании терроризма.
- Цифровые депозитарии обязаны сопровождать информацию о переводах (travel rule) — данные об отправителе и получателе.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента» для оценки компаний и выявления высокорисковых клиентов.
Последствия невыполнения стандартов FATF
Если к очередной проверке FATF в 2028 году Россия не выполнит требования, существует риск включения страны в серые или чёрные списки организации, что приведёт к дальнейшей изоляции от мировой финансовой системы.
Сроки и вступление в силу
Требования, входящие в пакет к базовому законопроекту, планируется принять до 1 июля. Антиотмывочные нормы должны вступать в силу практически сразу, без отсрочек, поэтому компаниям рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.
