Минфин России подготовил проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц, и направил его в правительство.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «карта‑на‑карту», которые сейчас не облагаются налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка будет создана система регулярного обмена сведениями. ФНС планируется передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов гражданина и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Предполагается, что таким образом власти смогут точнее выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов с целью неуплаты налогов до транзакций с признаками отмывания денег.
ИНН станет ключевым идентификатором клиентов банков, что позволит государству объединять данные о счетах, операциях и доходах человека из разных систем.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг, в частности, обратили внимание на то, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
