Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 ₽ к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в МВД.
Какие критерии используют банки
- снятие средств в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 ₽ через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных новым способом (например, по QR‑коду) или изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, наличие вредоносного ПО на нём, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчёркивают, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
