Банк России обратился к кредитным организациям с методическими рекомендациями: регулятор предложил усилить внимание к операциям по внесению крупной наличности, отмечая риск возможной легализации доходов, полученных преступным путём.
Основные требования регулятора
- ежедневный анализ операций клиентов;
- повышенное внимание к характерным признакам как для физических, так и для юридических лиц (включая индивидуальных предпринимателей);
- выявление и проверка операций, которые могут свидетельствовать о рисках отмывания средств.
В то же время рекомендации не распространяются на физических лиц, в отношении которых у банка имеется документально подтверждённая информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
Цель мер — снизить риски использования банковской системы для «отмывания» преступных доходов и повысить эффективность внутреннего контроля кредитных организаций.
